IS Podcast Ep.35: Le polizze da investimento sono complesse e costose

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Il 72% delle polizze da investimento in circolazione nel nostro paese possono definirsi come “prodotti complessi”.

A dirlo è l’ANIA, l’Associazione Nazionale delle Imprese Assicuratrici, come riportato da questo articolo apparso su Plus24 del Sole24Ore.

Una fonte discretamente autorevole…

L’altro elemento critico sono i costi medi al 3,31%, i quali essendo nettamente superiori a ciò che possiamo considerare “efficiente” (cioè tutto ciò che sta nel perimetro dello zerovirgola), spesso e volentieri portano a rendimenti che sono inferiori alle spese pagate.

Bene, ma non benissimo!

Il tema è rilevante, considerata la presenza massiva di questi strumenti finanziari nei portafogli dei risparmiatori italiani e la facilità con cui vengono venduti.

In questa puntata del podcast ho voluto analizzare il settore dei prodotti di investimento assicurativi, gli elementi di opacità ed inefficienza che lo caratterizza, raccontando anche qualche episodio particolare che mi è capitato di vivere durante la mia attività di consulenza.

Argomenti trattati nell’episodio:

  • Come funziona il mondo delle polizze da investimento
  • Cosa si nasconde dietro i costi di questi prodotti finanziari
  • Quali sono i motivi per cui bisognerebbe evitare di utilizzare certe polizze
  • Quali sono i casi in cui conviene avere una polizza nel proprio portafoglio

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